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先日、僕は今、SOXLなどの米国レバレッジETFを５００万円弱持っていて、あまりにもリスクがあり過ぎるのでレバレッジなしの米国債券ETFのTLTに切り替えていくという記事を書きました。
今回はその米国債券ETFをさらに米国高配当株ETFに変えていくという話です。でもこれは来年の新NISA成長投資枠活用でこれくらいから準備していて良いという記事です。
先日の記事 米国レバレッジETFから、レバなし米国債券ETFへ
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目次
現在、TLTを５株持っています
５月７日に米国債券ETFへ～、という記事を書きましたが、今、TLTを５株持っています。
特定口座でプラス５％ぐらいのSOXLとTMFを売って、TLTを買うという事をチマチマしています。特定口座分はほとんどないので１週間ぐらいしたら、旧一般NISA枠のSOXLとかを売ることになります。
５株ですが４５０ドルで７万円程になります。そして毎月の分配金は２２１円になります。税金３０％？を引いたら１５５円です。
５株の今でも毎月１５５円チャリンチャリンとお金が入ってくるのは凄いですね。
あり得ないですが５００万円全部突っ込んだら毎月１．１万円もらえます。
そして米国債券ETFから米国高配当株ETFへ
どこまでTLTを買うかまだ分かりませんが、どんなに多くても５００万円の半分、２５０万円ぐらいだと思います。
それをまた段々と米国高配当株ETFに切り替えていきます。
記事タイトルに来年と書きましたが、正しくは来年（２０２５年）以降でした。理由は以下です。
- 来年はまだTLTが値上がりしていない。せめて５０％はあがって欲しいです
- まだ米国レバレッジETFが残っているので、それを売って購入資金にする
- その方がレバレッジ金融商品のリスクを下げつつ、毎月分配金を貰い続けられる
米国高配当株ETFは、VYMや、HDV、SPYDなどです。値上がっていくVYMを基本買いたいです。
もちろん購入する米国債券ETFは来年のNISA成長投資枠での購入です。今年度の枠はもう使い切ってしまったので今は買えない訳です。
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もう来年の成長投資枠の準備をしている訳です
という訳で米国債券ETFを買う話は、来年以降のNISA成長投資枠を埋める資金をどう作るか？という話です。
実は去年とかは、新しく始まる新NISA対策で、もうすでに動き出していました。
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上記は２０２３年４月に書いた記事です。この旧一般NISAで購入した米国レバレッジETFを売却した得資金で、２０２４年から始まる新NISAを埋めていく事になる訳です。この記事を書いた時は、レバレッジETFにはまっていたのと、旧一般NISAを活用しないのはもったいない、という考えしかなったと思いますが(笑)
でも今、あるレバレッジＥＴＦの５００万円が、成長投資枠を埋める資金に確実になっていますし、これが倍の１０００万円になれば、それだけの残り４年の成長投資枠９６０万円を埋めれます。
それだけレバレッジETFは夢がありますが、それ分リスクがあるので、そのリスクは減らしていきたいです。なので債券ETFに移行していく訳です。
ちなみにディレクションデイリーズというレバレッジETFの名称も、長期保有でなく、デイリーズ、短期保有向けという事を表しているらしいです。ボックス相場では段々減っていくものですしね。
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最後に リスクを減らしたいし夢も追いたい！(笑)
- 前回、米国レバレッジETFをレバなし米国債券ETFへという記事を書きました
- 今回はその続きで、米国債券ETFから米国高配当株ETFへという記事です
- ５月ですがこの時期から来年度の成長投資枠を埋める為の準備をしています
といった事を書いてきました。
どうなるか分かりませんが、米国レバレッジETF２５０万円、米国債券ETF２５０万円と半々ぐらいになるかなと思います。
これは今ある資金の乗り換えだけで、うまくいけば米国レバレッジETFは値上がりしていて３５０～４００万円ぐらいは残ってそうな気がします。だからこそ米国債券ETFも２５０万円という大きな金額になっている訳です。そして２５０万円なら月の分配金は６５００円です！
もしそうなれば米国レバレッジETFから売っていって成長投資枠で米国高配当株ETFを買います。
でも米国レバレッジETF１００～２００万円ぐらいは残して持っておきたいです。せっかくの旧一般NISA枠なので夢は追いかけたい訳です(笑)
米国債券ETFも倍にある可能性はあるし、為替でさらに増える可能性もあります。
そんなこんなで捕らぬ狸の皮算用ですが、サイドFIREした僕には入金力がなく残り４年９６０万円の成長投資枠を埋める資金が非常に大きな事柄です。
それを米国レバレッジETFと米国債券ETFで捻出しようという話でした。そしてはそれは来年からではなく今から始まっているので、コツコツTLTを買っていきます。
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あくまで投資は自己責任でお願いします。