新ＮＩＳＡ投資戦略を考える④ー２ レバレッジETFが下がったらどうする・・・？

もう２０２４年となって新NISAが始まっています。

新NISAの投資戦略を考えるシリーズ記事の④を先日アップしました。

年２４０万円　×　５年　＝　１２００万円の成長投資枠を可能な限り最速を埋める。その資金は月３万円の入金と米国レバレッジETFの売却と書きました。

追加記事として④ー２　レバレッジETFが下がったらどうする・・・？を書きます。

以下は以前の記事です。

３倍のスピードで下がるのを忘れていた(笑)

米国市場は１月２日からやっています。

僕の５００万円ある米国レバレッジETFは１日で４０万円下がりました。２０万円ぐらいの上下はよくある事ですが、マイナス４０万円はなかなかです。

考えたら３倍レバレッジなので３倍のスピードでも下がるのです。

３倍のスピードで下がるレバレッジETFを売って、通常のスピードで下がる株を買ったら、３倍下がった分マイナスになってしまいますね。忘れていました(笑)

忘れてはいなかったでしょうが戦略には入れていませんでした・・・。なのでちょっと作戦を立て直します。

まずはざっと資産をあげてみて、その後で売却の順番を考えます。

となります。

ちなみにつみたてNISAが頑張って積み立ててきたので２００万円以上、プラス４０％ぐらいになっています。僕は追加で積立はしないですが売りもしないです。先行利益枠は残しておきます。

という感じになると思います。

可能な限り一般NISA枠の米国レバレッジETFはおいておきたいです。宝くじみたいなものです。

特定口座の米国レバレッジETFで約１００万円、インデックスファンド・ETFも９０万円、日本株の特定口座は１５０万円で、売却組は合計３４０万円

その他、月３万円の入金２年で７２万円、すでに購入した１１０万円を足したら１８２万円。

合計５２２万円。２年の成長投資枠は４８０万円なので２年は確実にOKです。

増えたり、一般NISA枠の高配当株の移行、入金３年目の３６万円をいれたら３年も大丈夫かな。むちゃくちゃざっくりした計算ですが(笑)

まあ、２年あったら一般NISA枠の高配当株も売るタイミングになるし、米国レバレッジETFも上がっているでしょう。倍になったら恩ETFにもするし大丈夫な気がします。

どんどんざっくりになっていてすいません。

をいった事を綴ってきました。

言い訳になりますが、未来は分からないのでざっくりでも良いと思います。

もちろんその人の考え方で良いと思うので、自分にあった計画で良いと思います。

計画通りいかない事もあって当然なので、その都度修正していくぐらいが良いでしょう。

大枠としては、もうセミリタイア・サイドFIREしているので、大きく稼がず入金力は少ない分、今までの資産を活用して、新NISA枠を埋めていきます。新NISAを埋めたら、僕的には資本主義ゲームは上がりと思っています。

ゴールが見えているので気負わずにすんで気が楽で楽しいです。少しづつ使うフェーズに移っていきます。

私事の記事を最後まで読んでくれてありがとうございました。

投資、資産運用はあくまで自己責任でお願いします。