債券３倍TMFから株式毎月分配のJEPIへ

Unsplashのclement proustが撮影した写真

昨日アップした運用報告で運用方針を変えたと少し書きましたがその詳細の記事です

僕は米国レバレッジETFに数百万単位を持っています

その中の債券３倍レバレッジETFのTMFを、毎月分配のETFのJEPIなどへ乗り換えているという話です

TMFを持ちすぎるのは機会損失と判断

米国金利が下がったらTMFが上がると思っていたら上がりませんでした・・・。

２１０枚も持っていてかなりのが額ですし、中々上がらないのでさすがに機会損失と思いました

全部売却はしませんが半分を売却しました。半分でもかなりの額なのに残しているのは利回りが良いからです。そしてやはり値上がりも期待しています(笑)

TMFを売って買ったのはJEPIなどの毎月分配ETFです

となります

TLTは前から買っていましたがJEPIとJEPQは今回初めて購入しました

利回りが凄く高いですが、基準価格も上がっていっているので凄いＥＴＦです。でもさすがにJEPQは怖いのでTLT以上には持たない様にしています

それやったらJEPI一本でいいやんとなりますが、サテライト的にJEPQを買いたい訳です(笑)

あとたった２ヵ月ですがJEPIなどは基本的には来年のNISA成長投資枠でVYMに乗り換えます

もう今年の成長投資枠は使い切ったので、あえて成長投資枠で買えない毎月分配を買っています

やはり日本約２０％と米国１０％、分配金に合わせて３０％も税金が引かれるのはきついです

なので年４回の分配金になりますが、VYMをNISA枠で買って、日本の約２０％の税金をなしにします。ちなみにNISA枠では毎月分配の金融商品は買えません

VYMに乗り換えるのはもともと立てていた作戦ですが、間でJEPI等を活用する方針になりました

といったことを綴ってきました

僕はもうサイドFIREしたので毎月分配が嬉しいです

有難いことに段々使うフェーズになってきています。増えるのはインデックスの方が有利ですが切り崩すのは精神的に負担だと思うので、毎月分配が良い訳です

でも以前、毎月分配の投資信託でほとんど利益が出なかった黒歴史があります。JEPIは大丈夫そうですが、それでも不安だし、何よりNISAで毎月分配は買えないので、来年VYMに乗り換えます

年４回の分配ですがNISAで日本の税金がかからない上に、VYMは値上がりと増配をしているので今後の成長が楽しみです

そしてお金を有意義に、自分の為と恩返しに使っていきます

最後まで読んで頂きありがとうございます。投資は自己責任でお願いします