新年二つ目の記事は、恒例の毎月の運用報告です。
資産運用も、この運用報告とブログもコツコツと続けていきたいです。では今月の報告もよろしくお願いします。
目次
評価損益
評価損益 ＋4,107,641円（前月比＋84,303円）
先月に比べてプラス８万円以上！
評価損益が４１０万円を突破して過去最高額となっています！一年の締めくくりにこの様な結果が出て嬉しいです！！感謝です。
最近の世界経済の順調さではほとんどの人が調子良いはずです。僕が凄い訳ではないです。
指標、先月末 → 今月末
- 日経平均 ２３２９３ 円 → ２３６５６円
- NYダウ ２８０５１ドル → ２８５３８ドル
- 為替 １０９.４７ 円 → １０８.６５円
分析や所感
日経平均・NYダウともに上昇、為替は少し円高です。ＮＹダウは５００ドルの上昇で、史上最高値を更新し続けています。日経平均も大納会は２９年ぶりの高値となりました。
いやぁ、やっぱり指標をみても好調です。その恩恵を受け、１カ月でプラス８万、トータルで評価損益がプラス４１０万円以上になりました。ありがたいです。
そろそろ調整しそうな気がしますが。でも僕は昨年中に調整と言ってましたけどね(笑)
僕の今月の動き
いつも通り、コツコツとつみたてNISAで購入を継続。僕にとっては珠玉の３銘柄です。本当にいつも通りなので、この記事もこの部分はコピペです。
- 毎月、２００００円の投資信託を楽天カード決済積み立て
- 毎日、９９０円分の投資信託を、楽天銀行から自動入金で積み立て
コツコツ積み立て以外の動きとしては、暴落が来そうなので保有していた米国株等のインデックスファンドを計１０万円程売却しました。
そしてその資金で、りそなホールディングス(8308)を２００株購入しました。２０２０年枠のNISAで買い付けました。この銘柄は株主優待狙いとなっています。その理由はまた記事にしますね。
大きな動きでは鎌倉投信を売却、積み立てを止めました。
いい会社に投資する理念にはとても共感なので１万円ぐらい残しておいても良かったかも知れません。ちなみに日本の高配当株を買う為に売却しました。
つみたてＮＩＳＡから一般ＮＩＳＡに切り替えもしましたね。
それでつみたてＮＩＳＡの積み立て設定が解除されたので、一般ＮＩＳＡ様に積み立て設定をしました。全額楽天カード払いです。母親の積み立て投資を含めてですが、月６００ポイントもらえます。年で７２００ポイントです。これでまた投資信託や株が購入でします。資産運用にあたりカード払いで１％のポイントがもらえるのは大き過ぎるリターンですよね。
今後の動き
今年はつみたてＮＩＳＡから一般ＮＩＳＡに切り替えをすて資産運用をしていきますが、その理由は
- 日本の高配当株（ＥＴＦ含む）購入
- 一般ＮＩＳＡ枠が切れる毎月分配型投資信託がある
です。
セミリタイアの為に配当金収入を目指します。
ＮＩＳＡ枠でも毎月の積立は続けます。1月の設定が間に合わなかったので１月は手動で行います。
あと、冬のボーナスと、鎌倉投信の売却資金で高配当株を買っていきます。おそらく株価が下がる、調整しそうなので時期を検討しながら購入予定です。
映画の件がもらえる株主優待株も購入予定です。１月末が権利取得日なのでこっちの方が高配当株より先かな。
ＳＢＩネオモバイル証券を開設して、１株でももらえる優待株と、長期保有の実績作りの為に１株だけ保有をしていく予定です。
実は１月１日に手続きを進めました。１２月の報告ではないですが。
お勧めの証券会社など
資産運用には楽天証券 × 楽天銀行 × 楽天カード の活用がお勧めです。資産運用でポイントがザクザク貯まり、そのポイントで投信信託や個別株まで買えるサービスの充実ぶりです。僕も活用中。
Tポイント派なら１株から買えるネオモバイル証券がお勧め。NISA対応してませんが小額から買えるので機会損失を無くせます。
投資は自己責任でお願いします。最後まで読んで頂きありがとうございます。