１４年３か月(171ヶ月)での運用報告 最高値から債券分散へ TMFとTLT購入 2024.7.31

毎月恒例の運用報告です

７月の運用報告なのに書いているのは９月７日です・・・。遅れてすいません。多分、１ヵ月以上報告が遅れるのは初めてのことです

ちなみに８月の運用報告は明日アップする予定です

毎月の運用報告は中身がほぼ変わらず、先月から始めた米国レバレッジETFを売り出して、米国債券ETFのTLT購入を続けています

先月の運用報告　１４年２か月(170ヶ月)での運用報告　自己最高値を更新　2024.6.30

評価損益

評価損益　＋13,981,593円（前月比－476,928円）　ビットコイン等の暗号資産は含まず

先月は自己最高と喜んでいましたが、今月は先月よりマイナス４７万円でした

けれども評価損益は１３９８万円と、評価益だけで１４００万円弱となっています。これは１４年以上積み上げてきた結果で嬉しいです

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指標、先月末　→　今月末

指標	先月末	今月末
日経平均	３９５８３円	３９２３０円
NYダウ	３９１１８ドル	４０４８２ドル
為替＄円	１６０．８９円	１５０．０３円

分析や所感

月末だけみると日経平均は横ばい、NYダウは８００ドル以上上昇となっていますが、7月中旬にはともに史上最高値を更新しました。その後、下落している形です

そして為替は円高に戻ってきて1ドル１５０円となりました。６月運用報告で「円安に歯止めがかかりませんね」と書いた時は１６０円でこれがピークだったようです。

円安になったので僕の海外資産は目減りしました。

僕の今月の動き

個別の売買

米国レバレッジETFのSOXLやTECLがプラス１００％以上になったのでチマチマと売って、レバレッジ３倍の米国超長期債券ETFのTMFを追加購入、そしてレバレッジなしの米国債券ETFのTLTを買い出っています

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成長投資枠は使い切ったので、EDVでなく逆に毎月分配のTLTを買っています

５７株になったので毎月１７００円ぐらいの分配金が貰えます。サイドFIREした身にはありがたいです。基本使わないですけどね

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さすがにレバレッジETFに５００万円は突っ込み過ぎなのでリスクを減らしていっています。TMFで１７０万円、TLTで７０万円ぐらいになったので順調に債券への異動が出来ました。レバレッジ３倍レバレッジや毎月分配ですが(笑)

楽天プラスで毎月１０万円の積立投資

今年から毎月のつみたてを復活しています。

これがサラリーマンの資産運用の最適解だと思っています。レバレッジETFを買っている分、守りの資産運用もきちんとしています

我が家は月１０万円
楽天証券での楽天キャッシュ払い・カードチャージで月１０００ポイント獲得
銘柄は楽天プラスの楽天・オールカントリーと、楽天・先進国株式（日本除く）

楽天プラスは最近できた新規設定ファンドですが楽天に気合が感じれる優良ファンドだと思います。

ちなみに以前のつみたて銘柄を以下の３つです

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僕の今後の動き

今後の株価と資産運用

６月から米国株式ETFから米国債券ETFに切り替えています。債券が安過ぎるのと利回りも良いからです

あまりにも経済が好調なのでいつか暴落が来ると思っています

なので、やはり米国レバレッジETF５００万円は多すぎです。銘柄で違いますが、トータルしたら現在、プラス８０％ぐらいです。先ほど書いた通り、少しづつ売ってリスクを減らしていきます

２０００万円達成、資本主義ゲームの上りは大丈夫なのか？

１月の話ですが資本主義ゲームの上りの２０００万円を達成しました。むちゃくちゃ嬉しいです。油断したらダメですが、少しお金を使う事を考えていった方が良い段階になりました。恩返し、人の為にお金を使っていきたいです。

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資本主義ゲームの上りと思っていますが、今後、金融資産税や金融所得で国民健康保険が高くなるとか、中々厳しい状況になっていきそうです。年金の繰り下げも議論されているとの事。本当に厳し過ぎます(笑)、また記事にしようと思います。

まあ、でもとにかく新NISAの１８００万円を埋めるのをコツコツ続けていくのが大事と思っています。今年の成長投資枠は使い切ったので僕はTLTをコツコツ買っていきます。資産形成は終わったとしても、資産運用は続けていきます。

改めてお伝えしますが投資は自己責任でお願いします。最後まで読んで頂きありがとうございました。