新ＮＩＳＡ投資戦略を考える ２０２６年① ３年目は成長投資枠２４０万円は厳しいから作戦立てます

今日から日本の株式市場が始まりますね

そんな中、新NISA３年目、２０２６年の投資戦略を考えたので記事にします

毎年、新NISAの投資戦略を考えていますが、いつまで新NISAというのか？自分でもおかしいと思いながら使っています

さすがに３年目は成長投資枠２４０万円は厳しいです

新NISAが始まった２年間は頑張って毎年成長投資枠の満額２４０万円、つみたて枠の半分６０万円を投資できました

初年度は元々持っていた株を売って成長投資枠に買い替えたり、２年目は米国レバレッジＥＴＦを売ったり、旧積み立てNISAも売ったりしながら資金を作りました

２０２５年からは入金もしなくなったので、さすがに今年は２４０万円満額の投資はかなり厳しいです。１年前は２０２６年も大丈夫と書きましたが、思ったより別件で出費が多く無理になってきています

頼みの綱だった米国レバレッジETFもSOXLは28枚、TMFが１２３枚となっています。日本円で９０万円ぐらいです・・・

TMFは暴落が来たら上がると思うので出来るだけ置いておきたいというのもあります

２４０万円満額が厳しいにしても可能な限り埋めていきます。

VYMは増配を期待しての購入です。配当を日本円で受け取れる様になったのでVYMが主力でもよい気がしてきました。もちろん日本にも分散はしますが

現在持っている２１０株とかの半端な日本の高配当株はできるだけ１単元まで買います。これは優待絡みではありますが３月までに実行します

あと、特定口座の日本株で成長投資枠に移せるものは移していきます。移せるというのはプラスになっていないものです。コロナショックで買ったものが多いので、あまりないのですが少しでも成長投資枠を有効活用したいので、移していきます

それでも成長投資枠を埋めれないと思うので特定口座のJEPQ等を超高配当投資信託に買いかえます

上記投資信託は利回り２０％強（僕が勝手に超高配当投資信託と呼んでいます）で、成長投資枠の非課税なので確実に分配金・配当金は増えます。でもリスクが非常に高いというのは忘れてはいけません

JEPQ等でもかなりリスクを取っているので、そこからの乗り換えです。JEPQ等は利回り１０％前後で利回りが上がるのと、成長投資枠が使えなかったのが、成長投資枠で日本の税金２０％強がかからないので、大幅に利回りが上がります

でもこれはリスクを取りすぎなので、あくまでコア・サテライト戦略にサテライト部分です。昔、旧NISAで毎月分配投資信託で失敗した黒歴史を忘れていけません。あくまでサテライトです

といったことを綴ってきました

超高配当投資信託はあくまでサテライトと書きました。コアはVYMや日本の高配当株になりますが、積み立ては変わらず楽天プラスと楽天SCHDです

上記で月１０万円の積み立てです。楽天SCHDも分配でリスクはありますが(笑)

あと実は１２月２１日の凄い吉日に楽天ゴールドカードを作ったので、２月からは楽天ゴールドカードでの積み立てとなります。年会費２２００円かかりますが、積み立てポイントが増えるので、それで元が取れます

入金はしないので旧つみたてＮＩＳＡの信託報酬の高い投信を売却して積み立て資金とします。そしてそれが半分はつみたて枠の楽天プラス（信託報酬が安く楽天ポイントが貰えます）、半分は分配金を産んでくれる楽天SCHDに代わっていく作戦です

出来るだけVYMも買い付けることを忘れずに、このような資産運用をしていきます

積立から配当へとシフトチェンジしていき、よりサイドFIREを楽しみます

わたくし事の記事を最後まで読んで頂きありがとうございました。そしてこれからもよろしくお願いします

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