毎月恒例の運用報告をしていますが６月はプラス１５０万円と凄く良かったです。
日経平均もNYダウも上がり、円安になり海外資産も円換算では増えたので、多くの人がプラスだったと思います。Twitterでもブログでも過去最高などの報告も多かったです。
今回はそのプラス１５０万円の内訳を確かめてみたという記事です。
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目次
なぜ中身を調べようと思ったのか？
普通に運用報告はしていますが、今回、上がっている中身を知りたいと思いました。
そこまで細かく知りたい訳でなく、知りたいのは米国レバレッジETFの割合でした。
米国レバレッジETFは２倍・３倍の値動きをする為、上がるのも凄ければ下がるのも凄いです。
もともと含み益なので、あくまで「含み益は幻」という感覚は忘れずにいようと思ってはいます。「利確千人力」という投資格言まであるぐらいです。でも段々、含み益が積み上がっていっているのも事実で、ちょっとやそっと暴落してもまずマイナスにはなりません。
でも、レバレッジETFにはそれは中々通用しないので、きちんと調べておこうと思ったのです。
米国レバレッジETFの含み益は、より幻と思った方が良い訳です。さがる時はむちゃくちゃ下がります。リスク分散などはしていますがより注意が必要です。
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米国レバレッジETFの割合は？
では実際、１５０万円の上昇における米国レバレッジETFの割合はいくらだったかです。
- 米国レバレッジETF ６５万円 ４３％
- 投資信託(海外資産) ４０万円 ２７％
- 日本個別株 ４５万円 ３０％
凄くざっくりですが、上記が１５０万円の内訳です。やっぱり米国レバレッジETFが一番多かったですね。４３％でした。
でもまあそこまで多くもなかったです。米国レバレッジETFがなくてもプラス８５万円にはなっていました。僕としては５０％以上いっているのでは？と思っていました。
他の資産も着実に積み上がっていて良かったです。
でも今後、株価が上がっていくと、米国レバレッジETFの割合がどんどん増えていきます。それこそ上昇の５割以上、そして資産の多くの割合を占める様になってきます。その対策が次に書いています。
今後の動き 恩ＥＴＦを実行
株価が上昇したらした分だけレバレッジETFの割合が増えてリスクが高くなります。その時にどうするのか？
それは、以前も記事にしましたが、倍になったら恩ＥＴＦを実行します。
倍になったら半分売ると元本を回収できます。すると絶対に負けない恩ＥＴＦになります。なのでリスクはゼロです。マイナスになっても損はしません。
残った恩ETFを３倍で売ろうが、４倍で売ろうが、１０倍で売ろうが自由です。そこまで上がるのか分かりませんし、いつまで時間がかかるのかも分かりません。元々何倍で売ろうが（逆に下がってる状態で売ろうが）自由な訳ですが、でも元が取れているので安心して上がるまで待てます。
僕の今の考えでは、倍で半分売って、３倍になった時に残っている分の３分の１ぐらい売ろうかな、とざっくり考えています。
最大の目標は新NISAの成長投資枠１２００万円を確保する事です。確保できなくても良いとは思っていますが、確保できた場合にもその後の上昇の恩恵にもあずかりたいので少しは残しておきたい訳です。単純計算では３倍になったら１２００万円の確保は大丈夫なので、２倍で半分、３倍で３分の１の売却でも１２００万円にかなり近くなると思います。
その後、４倍とか、さらに１０倍とかになったらむちゃくちゃ嬉しいです。
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最 後 に
- 資産運用が好調なので、含み益の米国レバレッジETFの割合を調べたくなった
- リスクを取り過ぎてないかを知りたかった訳やけど、４３％と思ってたより少なかった
- 今後増えてくるけど恩ETFにするので大丈夫だし、目標は新NISAの投資枠資金確保
といった事を綴ってきました。
僕が思っている通りにはいくとは限りませんが、我が家としては、つみたてNISAをコツコツ続けながらも、今年は一般NISA最後の１２０万円を米国レバレッジETFで埋めます。NISAでレバレッジ金融商品を買える最後のチャンスな訳なので、リスクを取りにいっています。
一般NISA最後だからと今年の初めからレバレッジETFをチマチマ買っている訳ですが、それが新NISAの成長投資枠を埋める手段にもなっている事に最近気づきました。
狙っていた訳ではなく、その時に僕が思う最善の方法を選択した結果、今後に繋がっていってます。
こういうのは嬉しいですよね。有難いです。
今後もコツコツと継続しながら、自分で思う最善の方法を考え続けたいと思います。
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改めてお伝えしますが投資は自己責任でお願いします。僕はかなりリスクの高い資産運用もしています。最後まで読んで頂きありがとうございました。