もう２０２４年も終わりですが実は来年の新NISAはもう始まっています
約定のタイミングで年末の注文でも２０２５年のNISA枠での注文が可能になっています。株クラでは年初に３６０万円一括投資なども流行っていますが、さすがに僕は無理です
一括は無理であっても戦略を考えるのは大事です。去年も記事にしましたが、２０２５年、新NISA２年目の投資戦略を考えます
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目次
つみたて投資枠は月５万円に減額
２０２４年はつみたてNISAで月１０万円と満額積み立てていましたが、２０２５年は５万円に減額しました
サイドFIREしているので月１０万円も入金するのは非常に厳しい訳です(笑)
あと旧つみたてNISA枠で３１０万円運用しているので無理をする必要がないとも思いました
銘柄は楽天プラスシリーズです
- 楽天・プラス・オールカントリー(楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド)
- 楽天・先進国株式(日本除く)(楽天・プラス・先進国株式(除く日本))
の２本です。楽天証券なのでプラスシリーズがつみたてでは最適と思っています
成長投資枠は日米半々で高配当株系
成長投資枠の２４０万円は日米半々で投資します
具体的には
- VYM ６０万円 VYM バンガード・米国高配当株式ETF
- 楽天SCHD ６０万円 楽天・高配当株式・米国ファンド(四半期決算型)
- 日本の個別株 １２０万円
となります
楽天SCHDは月５万円の積立を設定しました。VYMはその都度、米国レバレッジETFを売りながら買っていきます。楽天SCDHの資金も米国レバレッジETFを売って作るので、入金は積立投資枠の５万円だけになります
日本の個別株はオリックスとりそなが旧一般ＮＩＳＡの期限が切れるのでそのまま成長投資枠に移行します。これで５０万円近くかな。あとの７０万円はショウさんに教えてもらった累進配当ブラザーズ８銘柄にしますが
累進配当ブラザーズ 三菱商事、三井住友フィナンシャルG、三菱HCキャピタル、住友海上HD、NTT（日本通信電話）、オリックス、積水ハウス、稲畑産業の高配当株
稲畑産業が３月末でに３００株にしたら配当のクオカードが増えるので稲畑産業が中心になります(笑)
楽天証券のミニ株で１株づつ帰るのはむちゃくちゃ有難いです。少しづつ買っていきます
配当金は半分ぐらいは使います
新NISAからインデックス投資から高配当株投資に移行しています
先日、計算してみたら年間配当金の合計が２７万円ぐらいになっていました
びっくりました！凄いですね！！月２万円ですよ。ずっと再投資再投資で証券口座に入ったままだから実感する事がありませんでした(笑)
気づけばセミリタイアしていた。と同じ様に、僕は目の前の事に一生懸命過ぎて、コツコツやり続けて気づけばこうなっていたというのが多いみたいです
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月２万円もあるので半分ぐらい使います
月２万円を超えたのもありますし、あと資産が２２００万円を超えたので、資本主義ゲームは上がったと思っていて増やすより使うステージになってきたと思っています
やっとコップからあふれる水を飲む時期がやってきたのです
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最後に 資産２０００万円を超えたから方針転換
- 新NISA２年目のつみたて投資枠は銘柄は変えずに１０万円から５万円に減額します
- 成長投資枠の２４０万円は日米半々ぐらいで高配当株とそのETFや投資信託を買います
- 年間の配当が２７万円ぐらいになったので半分ぐらいは使っていきます
をいった事を綴ってきました。
つみたて枠を月５万円に減額したので今年は１２０万円中、６０万円しか埋めれません
最速５年で新NISAの１８００万円を埋めれたら最高、それで資産運用でする事は終わると思っていましたが、方針を変えました
大きな理由は今年に入って資産が大きく増えて２０００万円を超えたからです
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先ほどから書いていますがもう資本主義ゲームの上がりと僕は思っています。
もちろん油断はしてはいけませんが、粛々とこれまでやってきた事を続けながら少しづつ使うフェーズに移っていきます。高配当株の凄いところは増配でどんどん配当が増えていくところです
その配当の恩恵に預かる為にも、つみたて投資枠は減額しますが成長投資枠は最速で埋めていきます
２０２４年でも年２７万円の配当金でした。今後の増配が楽しみです
頑張って１４年以上、コツコツと資産運用をしてきて良かったです
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私事の記事を最後まで読んでくれてありがとうございました。
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